DBS
Checklist tecnico-forense gratuita
Bonifico disconosciuto?
Verifica ciò che manca.
Le 10 evidenze tecniche da richiedere e controllare per leggere correttamente la documentazione prodotta dall’intermediario.
- Individua quali dati tecnici dovrebbero essere disponibili.
- Distingui l’esecuzione contabile dall’attribuzione dell’operazione.
- Orienta la valutazione preliminare senza anticipare conclusioni sul caso.
Disponibile in formato PDF
Organizzate in modo operativo
Con indicazione dei limiti documentali
Dentro la checklist
Le evidenze da cercare prima di formulare conclusioni
Una contabile documenta l’esito del pagamento. La ricostruzione tecnica richiede dati ulteriori, collegati tra loro e concretamente verificabili.
Tracciati dell’operazione
Sequenza degli eventi, identificativi, timestamp e riferimenti utili a ricostruire il processo.
Autenticazione forte
Fattori utilizzati, esito dei passaggi e coerenza con l’operazione contestata.
IP, dispositivo e sessione
Dati necessari per associare l’operazione a un contesto tecnico determinato.
Controlli antifrode
Alert, soglie, anomalie rilevate e azioni adottate dal sistema di sicurezza.
Comunicazioni
Notifiche, messaggi e avvisi inviati dall’intermediario prima e dopo il pagamento.
Coerenza temporale
Fuso orario, cronologia e completezza della sequenza dichiarata.
La distinzione centrale
La contabile non basta, da sola
Un documento può dimostrare che il bonifico è stato eseguito senza ricostruire necessariamente chi abbia operato, da quale dispositivo, in quale sessione e con quali controlli di sicurezza.
La checklist aiuta a separare due piani che non devono essere confusi: la registrazione contabile del pagamento e la possibilità di attribuire tecnicamente quella specifica operazione al cliente.
L’esecuzione, l’importo, la data e i riferimenti contabili del pagamento.
Sessione, dispositivo, autenticazione, indirizzi IP, cronologia e controlli antifrode.
La presenza di un log non ne dimostra automaticamente completezza, provenienza e attendibilità tecnica.
A chi è rivolta
Uno strumento di orientamento operativo
Avvocati
Per impostare richieste documentali più mirate e individuare i punti tecnici che meritano approfondimento.
Consulenti e professionisti
Per organizzare l’esame preliminare dei dati disponibili e segnalare lacune o incoerenze.
Correntisti
Per comprendere quali elementi possono essere rilevanti prima di richiedere una valutazione del caso concreto.
Metodo
Prima i dati, poi le valutazioni
L’analisi tecnico-forense non parte dall’esito dichiarato dall’intermediario, ma dalla possibilità di ricostruire e verificare il processo che lo ha generato.
La checklist ha finalità informativa: non sostituisce l’esame della documentazione né consente, da sola, di stabilire se un’operazione sia stata autorizzata o meno.
Domande frequenti
Prima di scaricare
La checklist costituisce una consulenza legale o tecnica?
No. È uno strumento informativo e operativo. La valutazione di un caso concreto richiede l’esame della documentazione disponibile e, quando necessario, uno specifico incarico professionale.
La presenza o l’assenza di un dato prova che il bonifico non è stato autorizzato?
No. Ogni elemento deve essere valutato nel contesto e in relazione agli altri dati. La checklist serve a individuare ciò che dovrebbe essere richiesto o approfondito.
Quando riceverò il PDF?
Dopo l’invio del modulo riceverai un messaggio per confermare il tuo indirizzo email. Completata la conferma, Brevo ti invierà il collegamento alla checklist.
La checklist è gratuita?
Sì. Il download della checklist non comporta alcun costo.
Come vengono trattati i miei dati?
I dati sono utilizzati per inviare la checklist e la successiva sequenza informativa descritta nel modulo. Puoi revocare il consenso in ogni momento. Consulta l’informativa privacy.
Verifica la documentazione con un criterio tecnico
Scarica gratuitamente la checklist e usa le dieci verifiche come base per organizzare il primo esame del caso.